नॉमिनी व्यवस्थाएँ: ये क्यों विफल होती हैं और इनकी जगह क्या अपनाएँ

नॉमिनी व्यवस्था में ज़मीन या कंपनी के शेयर किसी इंडोनेशियाई के नाम पर रखे जाते हैं, जबकि उनका पैसा विदेशी देता है और अलग समझौतों के ज़रिए नियंत्रण अपने पास रखने की कोशिश करता है। इसे अक्सर महज़ औपचारिकता बताया जाता है। इंडोनेशियाई कानून के तहत यह शून्य है।

संपत्ति उसी की होती है जिसका नाम प्रमाणपत्र या शेयर रजिस्टर में दर्ज है। विदेशी को बचाने के लिए बनाए गए अलग समझौते ही वह हिस्सा हैं जिन्हें कानून रद्द कर देता है, इसलिए यह व्यवस्था आमतौर पर तभी तक चलती है जब तक किसी की मृत्यु, तलाक या मनमुटाव न हो जाए।

नॉमिनी सौदा कैसे बनाया जाता है

कोई इंडोनेशियाई नागरिक, अक्सर जीवनसाथी, कर्मचारी या दोस्त, विदेशी के पैसे से फ्रीहोल्ड ज़मीन (Hak Milik) खरीदता है या विदेशी के लिए किसी स्थानीय कंपनी के शेयर रखता है। फिर कागज़ों का एक पुलिंदा उस संपत्ति को वापस विदेशी से बाँध देता है:

• एक ऋण समझौता, जिसमें लिखा हो कि खरीद का पैसा नॉमिनी को उधार दिया गया था
• एक घोषणा कि नॉमिनी ज़मीन या शेयर विदेशी की ओर से रखता है
• बेचने की एक पावर ऑफ़ अटॉर्नी, जिसके बारे में अक्सर लिखा होता है कि उसे वापस नहीं लिया जा सकता
• नॉमिनी की ओर से विदेशी को दी गई लंबी लीज़
• शेयरों को गिरवी रखा जाना, या विदेशी के पास रखा मूल प्रमाणपत्र

इनमें से हर कागज़ अकेले देखने पर सामान्य लग सकता है। साथ मिलकर वे इरादा दिखाते हैं, और कानून इरादे को ही देखता है।

कानून क्या कहता है

बुनियादी कृषि-भूमि कानून (1960 का कानून संख्या 5) के अनुच्छेद 21 के तहत फ्रीहोल्ड सिर्फ़ इंडोनेशियाई नागरिक रख सकते हैं। फिर अनुच्छेद 26 उस हर बिक्री, उपहार, अदला-बदली, वसीयत या दूसरे कार्य को शून्य मानता है जिसका मकसद फ्रीहोल्ड सीधे या परोक्ष रूप से किसी विदेशी को हस्तांतरित करना हो। ज़मीन सरकार के पास चली जाती है। दूसरों के उस पर मौजूद अधिकार, जैसे बंधक, बने रहते हैं। मालिक को दिया गया पैसा वापस नहीं माँगा जा सकता। “परोक्ष रूप से” शब्द नॉमिनी ढाँचों को पकड़ लेता है।

शेयर निवेश कानून (2007 का कानून संख्या 25) के अनुच्छेद 33 के दायरे में आते हैं। सीमित देयता कंपनी (perseroan terbatas, PT) में घरेलू और विदेशी निवेशक कोई ऐसा समझौता या घोषणा नहीं कर सकते जो पुष्टि करे कि शेयर किसी और के लिए और उसकी ओर से रखे गए हैं। अगर वे ऐसा करते हैं, तो वह कानून से शून्य है। यह नियम स्थानीय नाम का इस्तेमाल करके सकारात्मक निवेश सूची में तय विदेशी स्वामित्व की सीमा को लाँघने से रोकता है।

शून्य का मतलब है कि समझौते का कभी कोई कानूनी असर था ही नहीं, इसलिए जिस अदालत से उसे लागू कराने को कहा जाए, उसके पास लागू करने को कुछ नहीं होता। संपत्ति उसी के पास रहती है जिसका नाम प्रमाणपत्र या रजिस्टर में है, या अनुच्छेद 26 लागू होने पर सरकार के पास चली जाती है। पावर ऑफ़ अटॉर्नी भी काम नहीं आती। भूमि पंजीकरण पर 1997 का सरकारी विनियम संख्या 24 भूमि विलेख अधिकारी (PPAT) से कहता है कि जब कोई पक्ष ऐसी निरपेक्ष पावर ऑफ़ अटॉर्नी पर काम कर रहा हो जो असल में ज़मीन का हस्तांतरण है, तो वह विलेख बनाने से इनकार कर दे।

निवेशक संपत्ति कैसे खोते हैं

नुकसान अक्सर अदालत में नहीं, नॉमिनी की ज़िंदगी में शुरू होते हैं।

नॉमिनी की मृत्यु हो जाती है। ज़मीन या शेयर नॉमिनी के वारिसों को मिल जाते हैं, जिन्होंने शायद इस व्यवस्था के बारे में कभी सुना ही नहीं और जो शून्य समझौतों से बँधे नहीं हैं।

नॉमिनी का तलाक हो जाता है। विवाह के दौरान अर्जित संपत्ति विवाह कानून (1974 का कानून संख्या 1) के अनुच्छेद 35 के तहत साझा वैवाहिक संपत्ति है, इसलिए जीवनसाथी हिस्सा माँग सकता है, और बिक्री के लिए जीवनसाथी की सहमति चाहिए।

नॉमिनी पर कर्ज़ चढ़ जाता है। संपत्ति कानूनन नॉमिनी की है, इसलिए लेनदार उस पर दावा कर सकते हैं, और नॉमिनी जिस बंधक पर हस्ताक्षर करता है, वह ज़मीन पर बाध्यकारी होता है।

रिश्ता बिगड़ जाता है। नॉमिनी संपत्ति बेच सकता है, उसके बदले कर्ज़ ले सकता है या संपत्ति के लिए ज़रूरी किसी भी चीज़ पर, निर्माण की मंज़ूरी से लेकर टाइटल की अवधि बढ़ाने तक, हस्ताक्षर करने से मना कर सकता है। विदेशी के हाथ में ऐसे कागज़ रह जाते हैं जिन्हें अदालत लागू नहीं करेगी।

विदेशी की मृत्यु हो जाती है। वारिसों को शून्य समझौते विरासत में मिलते हैं, ज़मीन नहीं।

लाभकारी स्वामित्व की रिपोर्टिंग

2018 का राष्ट्रपति विनियम संख्या 13 कंपनियों से अपने लाभकारी स्वामियों की पहचान करने और उनकी रिपोर्ट देने को कहता है, इस घोषणा के साथ कि जानकारी सही है। PT के लिए लाभकारी स्वामी वह व्यक्ति है जो 25% से ज़्यादा शेयर या वोट रखता है, सालाना मुनाफ़े का 25% से ज़्यादा पाता है, निदेशकों और आयुक्तों को नियुक्त या हटा सकता है, किसी की अनुमति के बिना कंपनी को नियंत्रित करता है, उससे लाभ पाता है या शेयरों के पीछे के पैसे का असली मालिक है।

आखिरी कसौटी नॉमिनी शेयरधारिता को पकड़ लेती है। नॉमिनी के पीछे का निवेशक लाभकारी स्वामी है और उसकी रिपोर्ट देनी होती है। निवेशक का नाम बताने वाली रिपोर्ट इस व्यवस्था को रिकॉर्ड पर ले आती है। निवेशक को छोड़ देने वाली रिपोर्ट झूठी है, और यह उस विनियम के तहत है जो धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण से लड़ने के लिए लिखा गया है। कानून मंत्रालय उन कंपनियों की सूची प्रकाशित करता है जिन्होंने रिपोर्ट नहीं दी।

इसकी जगह क्या अपनाएँ

नॉमिनी सौदे के पीछे के ज़्यादातर लक्ष्यों के लिए एक कानूनी रास्ता मौजूद है।

घर के लिए विदेशी अपने नाम पर उपयोग के अधिकार (Hak Pakai) पर मकान या स्ट्रेटा यूनिट रख सकता है, उन सीमाओं के भीतर जो विदेशी के रूप में संपत्ति खरीदना में दी गई हैं।

कारोबारी ज़मीन के लिए विदेशी स्वामित्व वाली कंपनी (PT PMA) अपने नाम पर निर्माण का अधिकार (Hak Guna Bangunan, HGB) रख सकती है, या बागान के लिए खेती करने का अधिकार (Hak Guna Usaha, HGU)। PT PMA की स्थापना कंपनी वाला पक्ष समझाती है।

मालिकाना हक के बिना उपयोग के लिए असली मालिक से असली किराये पर, नोटरी के सामने बनाई गई लीज़ (sewa) आपको तय अवधि के लिए ज़मीन देती है। नागरिक संहिता के तहत ज़मीन बिक जाने से मौजूदा लीज़ खत्म नहीं होती, जब तक लीज़ में ऐसा न लिखा हो। ज़मीन लीज़ पर लेना उन शर्तों को बताता है जिन पर नज़र रखनी चाहिए।

इंडोनेशियाई साझेदार वाली परियोजना में साझेदार अपने अधिकार से शेयर रखता है, जिनका भुगतान वह अपने योगदान से करता है, और शेयरधारक समझौता वोट, बोर्ड की सीटें, लाभांश और बाहर निकलने की शर्तें तय करता है। जहाँ सकारात्मक सूची विदेशी स्वामित्व की सीमा तय करती है, वहाँ वही सीमा बँटवारा तय करती है। विदेशी को ज़्यादा देने वाला अलग से लिखा गया पत्र उसी तरह का समझौता है जिसे अनुच्छेद 33 शून्य मानता है।

कुछ भी हस्ताक्षर करने से पहले

अगर कोई विक्रेता, एजेंट या साझेदार सुझाए कि फ़िलहाल ज़मीन या शेयर किसी स्थानीय के नाम पर रख दिए जाएँ, तो पूछें कि आपके अपने नाम पर या आपकी कंपनी के नाम पर कौन-सा अधिकार रहेगा, और नोटरी या PPAT का जवाब लिखित में लें। अगर जवाब यह है कि कोई भी नहीं, तो ढाँचा ही समस्या है, कीमत चाहे जो हो।

अगर आप पहले से किसी नॉमिनी व्यवस्था में हैं, तो रिश्ते अच्छे रहते हुए कदम उठाएँ। एक उपाय है संपत्ति को कानूनी रूप में ले जाना: मकान को अपने नाम पर Hak Pakai में, या ज़मीन को PT PMA में, जहाँ फ्रीहोल्ड HGB बन जाता है। इसके लिए नॉमिनी के हस्ताक्षर चाहिए और इसमें हस्तांतरण पर लगने वाले सामान्य कर और शुल्क लगते हैं। यह भी जाँचें कि आपकी कंपनी का शेयर रजिस्टर और लाभकारी स्वामित्व रिपोर्ट इससे मेल खाती है कि असल में पैसा किसने दिया।